[헤럴드경제=서정은 기자] 금융감독원이 신한은행에 자금세탁방지(AML)의 관리체계 개선을 권고했다.

5일 금융권에 따르면 금감원은 신한은행에 대한 검사에서 가상자산 사업자에 대한 AML 업무 운영 체계 및 국외 점포 등에 대한 AML 관리체계를 개선할 것을 권고했다.

신한은행은 가상자산 사업자 식별 및 고객 확인, 위험 평가를 위한 별도의 조직 및 전담 인력이 없었다. 전산시스템도 미비해 가상자산 사업자에 대한 자금세탁 위험 평가 및 모니터링이 잘 이뤄지지 않을 수 있다는 지적이 나왔다. 이에 적정한 인력을 배치하고 전산 시스템을 구축하는 등 위험 관리를 강화하라고 요구했다.

금감원은 신한은행이 국외 점포에 대한 본점 차원의 AML 임점 점검을 선택 사항으로 규정한 점도 지적했다. 앞으로 AML 업무 개선이 미진한 국외 점포에 대해선 의무적으로 임점 점검을 할 것을 요청했다. 이밖에 외환거래 시 금융 제재 대상자의 검색 정보를 확대하고 점검 인력을 보강할 것도 요구했다.

금감원은 신한은행에 의심스러운 거래 보고(STR), 고액현금거래 보고(CTR)와 관련한 업무 체계도 개선할 것을 주문했다. 금감원에 따르면 지난 9월 국내 은행들을 거쳐 해외로 송금된 불분명한 자금이 72억2000만달러에 이른다.